Утверждено



Дата22.05.2016
Размер84.5 Kb.
ТипПротокол




УТВЕРЖДЕНО


советом директоров

ОАО «Дальневосточный банк»

Протокол № 35

от «28» марта 2007 г.




ПОЛОЖЕНИЕ
о предотвращении и урегулировании конфликтов интересов

в ОАО «Дальневосточный банк»

Владивосток

2007 год

СОДЕРЖАНИЕ:

1. Общие положения………………………………………….………………………………..…..3

2. Виды конфликтов интересов…………………………………………………….………….…..3

3. Причины (условия) возникновения конфликтов интересов…………………..………….…..4

4. Предотвращение конфликтов интересов……………….………………………………….….5

5. Урегулирование конфликтов интересов……………………………………….……..…….… 8

6. Обеспечение исполнения Положения…………………………….…….……..……….....….10



1. Общие положения.
1.1. Настоящее «Положение о предотвращении и урегулировании конфликтов интересов в ОАО «Дальневосточный банк» (далее Положение) разработано в соответствии со следующими законодательными и нормативными документами в действующей редакции на момент утверждения Положения:

- Федеральный закон от 30.11.1994 г. N51-ФЗ «Гражданский кодекс РФ» (часть первая);

- Федеральный закон от 02.121990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

- Федеральный закон от 26.12.1995 г. N 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее - Закон об акционерных обществах);

- Постановление Пленума Высшего Арбитражного суда РФ от 18.11.2003 г. N 19 «О некоторых вопросах применения Федерального закона «Об акционерных обществах»;

- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 13.09.2005 г. N 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях»;

- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 30.06.2005 г. N 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах»;

- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 7 февраля 2007 г. N 11-Т «О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления»;

- Распоряжение Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 04.04.2002 г. N 421/р «О рекомендации к применению Кодекса корпоративного поведения».



2. Виды конфликтов интересов.
2.1. При осуществлении деятельности ОАО «Дальневосточный банк» (далее Общество) возможно возникновение конфликтов интересов в силу противоречия между имущественными или иными интересами Общества (его органов управления, должностных лиц, сотрудников) и имущественными или иными интересами кредиторов, контрагентов, вкладчиков и иных клиентов (далее Клиенты), когда в результате действия (бездействия) органов управления Общества и (или) его сотрудников могут быть допущены случаи нарушения прав и законных интересов Клиента.

Кроме того, возможно возникновение конфликтов интересов (корпоративного конфликта) между интересами акционеров Общества, между интересами органов управления Общества и акционером (акционерами).

2.2. В настоящем Положении рассматриваются следующие случаи возникновения конфликтов интересов:


  • между мажоритарными акционерами (акционеры, владеющие крупными пакетами акций) и миноритарными акционерами (акционеры, владеющие небольшим количеством акций);

  • между органами управления Общества и его акционером (акционерами);

  • между органами управления, должностными лицами, сотрудниками Общества и Клиентами;

  • между Обществом и должностными лицами, сотрудниками Общества при осуществлении ими служебных обязанностей.




  1. Причины (условия) возникновения конфликтов интересов.

3.1. Корпоративные конфликты могут возникать между мажоритарными и миноритарными акционерами Общества, между органами управления Общества и акционерами в результате:



  • несоблюдения требований законодательства, нормативных актов и внутренних документов Общества;

  • неспособности миноритарных акционеров оказывать существенное влияние на деятельность Общества и на принимаемые общим собранием акционеров и советом директоров решения;

  • заключения крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, без предварительного согласования уполномоченными органами;

  • принятия органами управления решений, которые могут привести к ухудшению финансового состояния Общества;

  • нераскрытия информации в соответствии с действующим законодательством либо предоставление неполной информации лицами, входящими в органы управления Общества, о должностях, занимаемых в органах управления других организаций, о владении долями (акциями) других компаний.

3.2. Конфликты интересов, которые могут возникать между органами управления, должностными лицами, сотрудниками и Клиентами в результате:

  • несоблюдения законодательства, учредительных и внутренних документов Общества;

  • несоблюдения принципа приоритета интересов Клиента перед интересами Общества;

  • несоблюдения норм делового общения и принципов профессиональной этики;

  • неисполнение договорных обязательств, как со стороны Общества, так и со стороны Клиентов.

3.3. Конфликты интересов, которые могут возникнуть между Обществом и должностными лицами, сотрудниками в результате:

  • нарушения требований законодательства и внутренних документов Общества;

  • несоблюдения норм делового общения и принципов профессиональной этики;

  • несоблюдения внутрибанковских лимитов при проведении сделок со связанными с кредитной организацией лицами, а также льготных сделок;

  • ведения коммерческой деятельности, как собственной, так и членами семьи;

  • наличия финансовых интересов в другой компании, с которой Общество поддерживает деловые отношения;

  • работы по совместительству в другой компании руководителем, должностным лицом или участия в ее органах управления;

  • предоставления деловых возможностей другим компаниям в ущерб интересам Общества в силу личных интересов.



4. Предотвращение конфликтов интересов.
Уставом Общества и его внутренними документами предусмотрены общие механизмы предотвращения конфликтов интересов.

С учетом этого, настоящим Положением устанавливаются следующие меры по предотвращению конфликтов интересов, обязательные для выполнения органами управления, должностными лицами и сотрудниками Общества.



4.1. В целях предотвращения любых видов конфликтов интересов органы управления, должностные лица и сотрудники Общества обязаны:

  • соблюдать требования законодательства, нормативных актов, Устава и внутренних документов Общества;

  • воздерживаться от совершения действий и принятия решений, которые могут привести к возникновению конфликтных ситуаций;

  • обеспечивать эффективность управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управление банковскими рисками;

  • исключить возможность вовлечения Общества в осуществление противоправной деятельности, в том числе в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма;

  • обеспечивать максимально возможную результативность при совершении банковских операций и других сделок,

  • осуществлять контроль за соблюдением внутрибанковских лимитов при совершении банковских операций и сделок, а также сделок со связанными с Обществом лицами и льготных сделок;

  • осуществлять внутренний и внешний контроль в соответствии с Уставом и внутренними документами Общества;

  • предоставлять на рассмотрение совета директоров отдельные сделки или ряд взаимосвязанных сделок, суммы которых превышают размеры установленных внутрибанковских лимитов на эти сделки;

  • не реже двух раз в год предоставлять совету директоров отчеты о всех сделках со связанными с Обществом лицами и льготных сделках Общества;

  • осуществлять проверки службой внутреннего контроля и внешнего аудитора условий совершения сделок со связанными лицами и льготных сделок;

  • привлекать независимого оценщика для определения рыночной стоимости активов, при одобрении советом директоров решений о проведении операций и сделок в соответствии с требованиями законодательства;

  • обеспечивать учет информации об аффилированных лицах, об акционерах Общества и их аффилированных лицах, об инсайдерах Общества;

  • обеспечить разработку и соблюдение порядков совершения сделок:

а) с аффилированными лицами;

б) с акционерами Общества и их аффилированными лицами;

в) с инсайдерами Общества;

г) с лицами, сделки с которыми осуществляются на льготных условиях либо характеризовались регулярными убытками для Общества, также лицах, сделки с которыми предусматривают обмен (продажу) активов Общества с оплатой векселями либо продажу (покупку) одних и тех же активов с их последующей покупкой (продажей);



  • не совершать крупные сделки и сделки с заинтересованностью без предварительного одобрения их уполномоченными органами Общества;

  • осуществлять раскрытие информации о деятельности Общества в соответствии с требованиями действующего законодательства и дополнительной информации согласно Положению об информационной политике Общества;

  • обеспечивать достоверность бухгалтерской отчетности и иной публикуемой информации, предоставляемой акционерам и Клиентам, органам регулирования и надзора и другим заинтересованным лицам, в том числе в рекламных целях;

  • разрабатывать и совершенствовать меры по предупреждению использования в личных целях имеющейся в Обществе информации лицами, имеющими доступ к такой информации;

  • своевременно рассматривать достоверность и объективность негативной информации об Обществе в средствах массовой информации и иных источниках. Осуществлять своевременное реагирование по каждому факту появления негативной или недостоверной информации;

  • обеспечивать устойчивое достижение доходности Обществом в среднесрочном и долгосрочном периоде;

  • участвовать в выявлении банковских рисков и недостатков системы внутреннего контроля Общества.

  • обеспечивать адекватность выплачиваемого вознаграждения членам органов управления финансовому состоянию Общества, а также тому, насколько достигнутые результаты деятельности Общества соответствуют запланированным показателям;

  • соблюдение принципов профессиональной этики.

4.2. В дополнение п. 4.1., в целях предотвращение конфликтов интересов между акционерами Общества, а также между органами управления, должностными лицами, сотрудниками Общества и его акционером (акционерами), органы управления, должностные лица, сотрудники Общества обязаны:

  • соблюдать права мажоритарных и миноритарных акционеров, закрепленные Законом об акционерных обществах, нормативными актами, уставом и внутренними документами Общества;

  • обеспечить своевременное доведение до акционеров четкой и обоснованной позиции Общества в вопросах обеспечения законных прав акционеров;

  • предоставлять акционерам исчерпывающую информацию по вопросам, которые могут стать предметом конфликта;

  • выявлять сделки, в совершении которых имеется заинтересованность членов органов управления Общества при приобретении акций (долей) конкурирующего общества, а также участие в органах управления таких лиц;

  • стремиться к тому, чтобы в состав совета директоров выдвигались независимые директора для обеспечения объективности, взвешенности и независимости принимаемых управленческих решений.

4.3. В дополнение п. 4.1., в целях предотвращения конфликтов интересов между органами управления, должностными лицам, сотрудниками Общества и Клиентами, органы управления, должностные лица, сотрудники Общества обязаны:

  • обеспечить сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных Обществу Клиентами и корреспондентами;

  • обеспечить своевременность расчетов по поручениям Клиентов, выплат сумм вкладов, процентов по счетам (вкладам), а также расчетов по иным сделкам;

  • обеспечить условия, при которых на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении, может быть наложен арест или обращено взыскание только в порядке, предусмотренном законодательством и нормативными актами;

  • обеспечить предоставление информации по операциям и счетам юридических и физических лиц в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и другими нормативными актами;

  • обеспечивать строгое соблюдение тайны по операциям, счетам и вкладам Клиентов Общества и его корреспондентов, а также иной коммерческой тайны Общества;

  • взимать с Клиента комиссии, вознаграждения и иные платежи в размере, установленном на взаимно согласованной основе в договоре, или по тарифам, информация о которых полностью раскрыта;

  • не допускать совершения сделок, не отвечающих интересам Клиентов Общества, целью которых является увеличение комиссионных и иных платежей, получаемых Обществом;

  • выполнять операции (сделки) для своих Клиентов профессионально, тщательно и добросовестно, а также выполнять поручения Клиентов по возможности наилучшим образом с точки зрения финансовой эффективности, исходя из текущей коньюктуры рынка;

  • совершать от имени Клиента операции (сделки) строго в рамках полномочий, предусмотренных в договоре или в иных документах;

  • исключить сознательное использование сотрудниками ситуации в личных целях при очевидной ошибке Клиента (в том числе при ошибке в заявке, заявлении и ином документе, подписанном Клиентом). В случае наличия такой ошибки в поручении Клиента сотрудник Общества должен предпринять разумные усилия по предотвращению выполнения ошибочного поручения и информировать об этом Клиента;

  • обеспечить, чтобы выданные Клиенту рекомендации основывались на добросовестном анализе имеющейся информации по данному вопросу;

  • неукоснительно выполнять нормативы обязательных резервов по привлеченным денежным средствам в порядке, определенном Банком России;

  • совершенствовать систему сохранения созданной, приобретенной и накопленной в процессе деятельности Общества информации с тем, чтобы без согласия органов управления Общества или уполномоченных должностных лиц информация, отнесенная к служебной или составляющей коммерческую тайну, находящаяся в Обществе на бумажных, магнитных и других видах ее носителей, не стала предметом продажи, передачи, копирования, размножения, обмена и иного распространения и тиражирования.

4.4. В дополнение п. 4.1., в целях предотвращения конфликтов интересов между Обществом и должностными лицами, сотрудниками при исполнении ими служебных обязанностей, должностные лица и сотрудники обязаны:

  • соблюдать нормы делового общения и принципы профессиональной этики;

  • заключать договоры в пределах установленных лимитов;

  • поставить в известность вышестоящее должностное лицо или органы управления о намерении приобрести долю (акции) конкурирующей с Обществом компании;

  • своевременно информировать вышестоящее должностное лицо о возникновении обстоятельств, способствующих возникновению конфликтной ситуации;

  • письменно уведомить вышестоящее должностное лицо о компании(ях), в которой(ых) должностное лицо или члены его семьи имеют значительный финансовый интерес, и с которой Общество ведет или предполагает вести коммерческую деятельность;

  • воздерживаться от любой деятельности, которая непосредственным образом влияет на отношения между Обществом и компанией(ями), в которой должностное лицо или члены его семьи имеют значительный финансовый интерес или являются аффилированными лицами;

  • предварительно получить разрешение президента Общества на участие в органах управления другой компании, интересы которой могут противоречить интересам Общества;

  • заблаговременно сообщить, вышестоящему должностному лицу о своем намерении работать по совместительству в другой компании и предоставить информацию, подтверждающую, что предполагаемая работа не противоречит интересам Общества.


5. Урегулирование конфликтов интересов.
5.1. Для урегулирования конфликтов интересов, возникающих в Обществе, органы управления, должностные лица и сотрудники Общества осуществляют досудебные процедуры с целью поиска такого решения, которое, являясь законным и обоснованным, отвечало бы интересам Общества.

5.2. Должностные лица обязаны обеспечить учет и своевременное рассмотрение писем, заявлений и требований (в т.ч. устных) акционеров и Клиентов, поступающих на имя органов управления, корпоративного секретаря и в структурные подразделения.

5.3. Учет корпоративных конфликтов возлагается на корпоративного секретаря Общества. Корпоративный секретарь Общества дает предварительную оценку корпоративному конфликту, готовит необходимые документы по существу вопроса, и по согласованию с президентом Общества передает их в тот орган Общества, к компетенции которого отнесено рассмотрение данного корпоративного конфликта.

5.4. Корпоративный секретарь Общества анализирует часто встречающиеся вопросы и требования акционеров, принимает решения о необходимости предоставления дополнительной информации всем акционерам по этим вопросам или вносит предложение президенту Общества по изменению внутренних порядков и инструкций, проведению иных мероприятий с целью устранению причин, порождающих данного рода обращения.

5.5. Сотрудник, получивший от Клиента или из иных источников информацию о конфликтной ситуации, обязан незамедлительно информировать об этом вышестоящее должностное лицо. В случае невозможности урегулирования конфликта на уровне структурного подразделения, руководитель подразделения обязан в течение одного рабочего дня представить президенту или заместителю президента информацию о конфликте, причинах его возникновения, мерах, которые были предприняты. Президент или заместитель президента определяет порядок урегулирования конфликта, назначает уполномоченное лицо. При необходимости президент создает комиссию для урегулирования конфликта интересов..

5.6. Уполномоченное лицо (комиссия) предпринимает все меры для урегулирования конфликта интересов. При невозможности урегулирования конфликта интересов президент вносит вопрос на рассмотрение правления, направляет сведения о конфликте председателю совета директоров. На основании решения правления вопрос о конфликте интересов может быть вынесен для рассмотрения совета директоров Общества.

5.7. Сведения о конфликте, который на каком-либо этапе своего развития затрагивает или может затронуть интересы президента Общества, в течение трех рабочих дней передаются для принятия решения о порядке урегулирования конфликта совету директоров.

5.8. Совет директоров может образовать из числа своих членов специальный комитет по урегулированию корпоративных конфликтов в соответствии с «Положением о комитетах совета директоров открытого акционерного общества «Дальневосточный банк», утвержденным советом директоров от 11 июля 2006 г.



5.9. Если в результате рассмотрения конфликта возникает необходимость в разработке или внесении изменений в действующие внутренние документы Общества, совет директоров или правление принимает решение о разработке документа либо внесении соответствующих изменений.

5.10. Должностные лица Общества для урегулирования любого вида конфликта интересов, возникающего в Обществе, обязаны:

  • максимально быстро выявлять возникающие конфликты интересов, определять их причины;

  • четко разграничивать компетенцию и ответственность органов управления Общества;

  • определять уполномоченное лицо Общества или, в случае такой необходимости, создавать комиссию по урегулированию конфликта;

  • в максимально короткие сроки определить позицию Общества по существу конфликта, принять соответствующее решение и довести его до сведения другой стороны конфликта;

  • направить другой стороне конфликта полный и обстоятельный ответ, четко обосновывающий позицию Общества в конфликте, а сообщение об отказе удовлетворить просьбу или требование участника конфликта мотивировать на основании законодательства, нормативных актов, устава и внутренних регламентирующих документов, утвержденных общим собранием акционеров Общества;

  • обеспечить, чтобы уполномоченное лицо, участвовавшее в разрешении конфликта, немедленно сообщало о том, что конфликт затрагивает или может затронуть его интересы или интересы членов его семьи;

  • обеспечить, чтобы лица, чьи интересы затрагивает или может затронуть конфликт, не участвовали в разрешении и принятии решения по этому конфликту;

5.11. В дополнение п. 5.10., для урегулирования корпоративных конфликтов между акционерами, между органами управления Общества и акционерами:

  • по предложению совета директоров или исполнительных органов уполномоченное лицо Общества может выступить в качестве посредника при урегулировании конфликта, возникшего между акционерами Общества;

  • уполномоченное лицо либо уполномоченный орган Общества может участвовать в переговорах между акционерами, предоставлять акционерам имеющиеся в их распоряжении и относящиеся к конфликту информацию и документы, разъяснять нормы законодательства, устава и внутренних документов Общества;

  • уполномоченные органы или уполномоченные лица Общества дают советы и рекомендации акционерам, готовят проекты документов об урегулировании конфликта для их подписания акционерами, от имени Общества в пределах своей компетенции принимают обязательства перед акционерами в той мере, в какой это может способствовать урегулированию конфликта;

  • органы управления Общества в соответствии со своей компетенцией должны организовать реализацию решения по урегулированию корпоративного конфликта и содействовать исполнению соглашений, подписанных от имени Общества с участником конфликта. В случаях, когда между стороной конфликта и Обществом нет спора по существу их обязательств, но возникли разногласия о порядке, способе, сроках и иных условиях их выполнения, Общество должно предложить участнику конфликта урегулировать возникшие разногласия и изложить условия, на которых Общество готово удовлетворить требование акционера;

  • если согласие Общества удовлетворить требование акционера сопряжено с необходимостью совершения этой стороной каких-либо действий, предусмотренных законодательством, Уставом или иными внутренними документами Общества, то в ответе Общества исчерпывающим образом указываются такие условия, а также сообщается необходимая для их выполнения информация (например, размер платы за изготовление копий запрошенных акционером документов или банковские реквизиты Общества и т.п.);

5.12. Данный перечень мер не является исчерпывающим. В каждом конкретном случае могут быть иные формы урегулирования конфликта в зависимости от сектора возникновения конфликта интересов.



6. Обеспечение исполнения Положения.

6.1. Требования настоящего Положения подлежат обязательному исполнению органами управления, должностными лицами и сотрудниками общества.


6.2. Контроль за соблюдением правил и процедур, предусмотренных настоящим Положением, осуществляет правление Общества, корпоративный секретарь и контролера профессионального участника рынка ценных бумаг.


Каталог: files
files -> Рабочая программа дисциплины «Введение в профессию»
files -> Рабочая программа по курсу «Введение в паблик рилейшнз»
files -> Основы теории и практики связей с общественностью
files -> Коммуникативно ориентированное обучение иностранным языкам в Дистанционном образовании
files -> Варианты контрольной работы №2 По дисциплине «Иностранный (англ.) язык в профессиональной деятельности» для студентов 1 курса заочной формы обучения, обучающихся по специальности 030900. 68 Магистратура
files -> Контрольная работа №2 Вариант №1 Text №1 Use of Non-Police Negotiators in a Hostage Incident
files -> Классификация основных человеческих потребностей по А. Маслоу Пирами́да потре́бностей
files -> Рабочая программа для студентов направления 42. 03. 02 «Журналистика» профилей «Печать», «Телевизионная журналистика»


Поделитесь с Вашими друзьями:


База данных защищена авторским правом ©dogmon.org 2017
обратиться к администрации

    Главная страница